Επαλήθευση και καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων

Στο Monoplay Casino εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων που προβλέπει η άδειά μας από το Curaçao Gaming Control Board (αρ. OGL/2023/1748/0921). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια από το Curaçao Gaming Control Board και ακολουθούμε αυστηρά το εγχειρίδιο AML/CFT της αρμόδιας αρχής. Σκοπός μας είναι να αποτρέψουμε τη χρήση της πλατφόρμας μας για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα ή για χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει την εφαρμογή της πολιτικής, εκπαιδεύει το προσωπικό μας και αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται.

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Τηρείτε την επαλήθευση σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, βασικά στοιχεία ταυτότητας), πριν από την πρώτη ανάληψη και αυτόματα όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερος των 3 μηνών.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με σκεπασμένο CVV), ή screenshot από ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή τραπεζικό λογαριασμό.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση ολοκληρώνεται σε έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Τα έγγραφα μεταφορτώνονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης στο λογαριασμό σας και προστατεύονται με αυστηρά δικαιώματα πρόσβασης: μόνο εξουσιοδοτημένο μέλος της ομάδας συμμόρφωσης μπορεί να τα δει. Δεν κοινοποιούμε ποτέ τα έγγραφά σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση».
• 2. Ανεβάστε σαφείς, ευδιάκριτες φωτογραφίες ή PDF των εγγράφων.
• 3. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 48 ωρών.
• 4. Λαμβάνετε ενημέρωση με email για την έγκριση ή τυχόν αιτήματα συμπλήρωσης.
• 5. Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας επεξεργάζονται χωρίς περαιτέρω καθυστερήσεις.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα πλαίσια ή όταν ο έλεγχος κινδύνου επιφέρει αμφιβολίες, ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να σας δυσκολέψουμε: είναι υποχρέωση της άδειάς μας και απαιτείται από τους κανόνες AML/CFT.

Αποδεκτά έγγραφα είναι, για παράδειγμα, μισθολογική κατάσταση, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή τραπεζικές κινήσεις. Αν ζητήσουμε τέτοια βεβαίωση, ο λογαριασμός σας παραμένει ενεργός για καταθέσεις, αλλά οι αναλήψεις αναστέλλονται μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Παρακολουθούμε αυτόματα καταθέσεις και αναλήψεις για ύποπτα μοτίβα: ασυνήθιστα μεγάσα ποσά, ταχεία εναλλαγή καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς πραγματικό παιχνίδι ή συναλλαγές από πολλαπλές πηγές χρημάτων. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση, στον βαθμό που αυτό είναι τεχνικά εφικτό.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και μπορούμε να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας μέχρι να διευθετηθεί το θέμα. Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως παραπλανητικά έγγραφα ή πολλαπλοί λογαριασμοί, δικαιούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να διατηρήσουμε τα κεφάλαια μέχρι την απόφαση της αρμόδιας αρχής.

Θα ενημερωθείτε πάντα γραπτώς για τον λόγο κάθε περιορισμού και για το πώς μπορείτε να τον άρσετε. Η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας και στο [email protected].

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί ο νόμος περί καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων. Μετά την πάροδο της περιόδου αυτής, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο.

Τα δεδομένα σας υποβάλλονται σε επεξεργασία αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, ασφάλειας και φορολογικών υποχρεώσεων, σύμφωνα με την πολιτική προστασίας δεδομένων που ισχύει στο Monoplay Casino.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί μου ζητάτε ταυτότηση πριν την πρώτη ανάληψη;

Είναι υποχρεωτική απαίτηση της άδειας μας και των κανόνων AML/CFT. Χωρίς επαλήθευση δεν μπορούμε να εκκαθαρίσουμε αναλήψεις.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευδιάκριτων εγγράφων. Σε αιτήματα πηγής κεφαλαίων μπορεί να απαιτηθεί λίγος επιπλέον χρόνος.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που ανεβάζω;

Ναι. Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και προστατεύονται με αυστηρά δικαιώματα πρόσβασης. Μόνο η ομάδα συμμόρφωσης έχει πρόσβαση.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Κατά κανόνα όχι. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στην αποδεδειγμένη πηγή τους.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή και μπορεί να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.